INDUSTRY.co.id - JAKARTA — PT Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life) bersama PT Bank Maybank Indonesia Tbk memperluas pilihan investasi bagi nasabah melalui fitur Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund. Produk ini menawarkan akses investasi saham global berbasis dolar Amerika Serikat (USD) yang terintegrasi dengan perlindungan asuransi jiwa unit link.
Fitur tersebut tersedia bagi nasabah Maybank Indonesia yang memiliki produk MyProtection Investa II dan MyProtection Growth. Kehadiran subdana ini sekaligus memperluas pilihan penempatan dana dalam polis dasar, dengan pengelolaan investasi dilakukan oleh PT Allianz Global Investors Asset Management Indonesia (AllianzGI Indonesia).
Allianz Life menyebut produk tersebut dirancang untuk menangkap peluang pertumbuhan investasi jangka panjang sekaligus membangun nilai tunai dalam polis. Dengan denominasi USD, produk ini juga memberikan akses kepada nasabah terhadap pasar global sebagai bagian dari strategi diversifikasi aset dan perencanaan keuangan lintas negara.
Chief Partnership Distribution Officer Allianz Life Indonesia Ancilla Lily mengatakan kolaborasi dengan Maybank Indonesia diarahkan untuk menghadirkan solusi keuangan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.
“Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund memberikan akses ke peluang saham global berbasis USD sekaligus membantu membangun nilai tunai dalam polis untuk mendukung keberlangsungan perlindungan jangka panjang,” ujarnya.
Menurut dia, ketersediaan fitur tersebut pada MyProtection Investa II dan MyProtection Growth juga memberikan fleksibilitas kepada nasabah dalam memilih skema pembayaran premi sesuai dengan rencana keuangan masing-masing.
Dari sisi strategi investasi, Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund menempatkan sekitar 80% hingga 100% portofolionya pada saham global dan 0% hingga 20% pada instrumen pasar uang. Pengelolaan dilakukan secara aktif menggunakan pendekatan multi-style dengan faktor nilai sebagai pertimbangan dominan, disertai pertimbangan momentum, revisi, pertumbuhan, dan kualitas.
Direktur Community Financial Services Maybank Indonesia Bianto Surodjo mengatakan peluncuran fitur tersebut menjadi bagian dari strategi perseroan dalam memperluas layanan keuangan yang menggabungkan investasi dan proteksi.
“Melalui kolaborasi bersama Allianz Life Indonesia, Maybank Indonesia menghadirkan solusi investasi jangka panjang dan akses ke pasar global yang memastikan nasabah dapat terus memperkuat portofolio keuangan lintas batas, sekaligus mendapatkan perlindungan asuransi yang terintegrasi untuk masa depan yang lebih mapan,” kata Bianto.
Sementara itu, President Director dan Head of Indonesia AllianzGI Indonesia Aliyahdin (Adi) Saugi mengatakan pengelolaan subdana tersebut didukung strategi ekuitas global, riset investasi dan kerangka manajemen risiko.
“Dalam mendukung pengelolaan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund, kami menerapkan strategi ekuitas global yang didukung kapabilitas investasi komprehensif, proses investasi terstruktur, riset mendalam, serta kerangka manajemen risiko yang disiplin,” ujarnya.
Adi menambahkan, pendekatan multi-style memungkinkan pengelola investasi menganalisis berbagai faktor yang memengaruhi kinerja perusahaan sekaligus menyeimbangkan peluang dan risiko dalam berbagai kondisi pasar. Evaluasi terhadap pembayaran pendapatan bulanan juga dilakukan secara berkala.
Salah satu fitur yang ditawarkan adalah potensi pembayaran pendapatan tunai setiap bulan dengan target distribusi sebesar 5,5% per tahun dari Nilai Aktiva Bersih (NAB). Namun, angka tersebut bukan merupakan imbal hasil tetap atau kupon yang dijamin.
Pembayaran pendapatan dapat bersumber dari pendapatan investasi, kenaikan nilai investasi, modal, maupun kombinasi ketiganya. Besaran dan realisasi pembayaran dapat berubah bergantung pada kondisi pasar, kinerja investasi serta hasil evaluasi pengelolaan investasi.
Risiko tersebut menjadi perhatian penting karena apabila pembayaran pendapatan bersumber dari modal, nilai investasi dalam polis maupun potensi pertumbuhan modal pada masa mendatang dapat berkurang. Kondisi tersebut juga berpotensi memengaruhi kecukupan saldo untuk membayar biaya perlindungan asuransi.
Dengan karakter tersebut, produk ini menempatkan nasabah pada kombinasi eksposur pasar saham global, pergerakan nilai tukar USD dan risiko produk unit link. Nilai unit maupun nilai investasi dapat naik atau turun mengikuti kondisi pasar, sementara kinerja investasi masa lalu tidak menjamin kinerja pada masa mendatang.
Allianz Life dan Maybank Indonesia pun menekankan pentingnya kesesuaian produk dengan kebutuhan perlindungan, tujuan keuangan, kemampuan membayar premi, horizon investasi dan profil risiko nasabah.
Sepanjang Agustus hingga September 2026, kedua perusahaan bersama AllianzGI Indonesia telah memperkenalkan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund kepada nasabah melalui rangkaian kegiatan di Jakarta, Semarang, Surabaya, Bali, Balikpapan dan Medan.
Langkah tersebut menunjukkan upaya ketiga perusahaan memperluas pemahaman nasabah terhadap investasi global, terutama mengenai strategi pengelolaan, potensi pendapatan dan risiko yang melekat pada produk investasi berbasis saham global dalam skema unit link.
