25 Perusahaan Asuransi Raih Predikat Asuransi Terbaik 2019

Oleh : Herry Barus | Jumat, 19 Juli 2019 - 09:00 WIB

Asuransi Ilustrasi
Asuransi Ilustrasi

INDUSTRY.co.id - Jakarta - Sebanyak 25 perusahaan asuransi nasional meraih predikat ‘Asuransi Terbaik 2019’ versi Majalah Investor. Penghargaan diberikan untuk 12 asuransi jiwa, 9 asuransi umum, dua reasuransi, serta dua penghargaan khusus. Penghargaan diberikan setelah Dewan Juri menetapkan tiga perusahaan terbaik (best three) untuk masing-masing kategori, kecuali untuk perusahaan reasuransi.

Pada kelompok asuransi jiwa papan atas, dengan aset di atas Rp 25 triliun, tiga posisi terbaik diraih  PT Prudential Life Assurance, PT AIA Financial, dan PT Indolife Pensiontama. Sedangkan kategori asuransi jiwa dengan aset antara Rp 10 triliun hingga Rp 25 triliun,  PT BNI Life Insurance dan PT Asuransi Jiwa Sequis Life kembali mencetak prestasi tahun lalu. Keduanya didampingi PT Sun Life Financial.

Seiring peningkatan aset pada sebagian perusahaan asuransi jiwa, asuransi dengan aset di bawah 10 triliun diputuskan juri untuk dibagi menjadi dua kelompok.  Penghargaan untuk asuransi jiwa dengan aset antara Rp 5 triliun hingga Rp 10 triliun diraih  PT Capital Life Indonesia, PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha, dan PT Asuransi BRI Life. Adisarana Wanaartha mengulang prestasi tahun lalu.  Sedangkan untuk kelas aset Rp 1 triliun – Rp 5 triliun, penghargaan diraih PT PFI Mega Life Insurance, PT Asuransi Jiwa Kresna, dan PT Asuransi Jiwa Taspen.

  Seiring peningkatan nilai aset, pengelompokan asuransi umum tahun ini pun mengalami perubahan. Jika tahun lalu menggunakan parameter di atas Rp 3 triliun, antara Rp 1 triliun – Rp 3 triliun, dan Rp 250 miliar sampai Rp 1 triliun. Tahun ini, kelas aset terbesar ditetapkan di atas Rp 5 triliun, dengan peraih penghargaan  PT Asuransi Sinar Mas, PT Asuransi Kredit Indonesia (Persero), yang mengulang keberhasilan tahun lalu. PT Tugu Pratama Indonesia Tbk melengkapi tiga nama di kelas ini. Selanjutnya untuk kelas aset antara Rp 1 triliun hingga Rp 5 triliun diraih PT Asuransi Bringin Sejahtera Artamakmur, PT Asuransi Mitra Pelindung Mustika, dan PT Cakrawala Proteksi.  Terakhir kelas aset di bawah Rp 1 triliun, penghargaan diberikan kepada PT Asuransi Kresna Mitra Tbk,  PT China Taiping Insurance Indonesia, dan PT Asuransi Reliance Indonesia. Menyusul Reasuransi Terbaik  diberikan dua nama, PT Reasuransi  Indonesia Utama (Persero) dan PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk.

Tahun ini, Majalah Investor juga memberikan penghargaan khusus untuk satu asuransi umum dan satu asuransi jiwa. PT Asuransi Jiwa Mandiri Inhealth mendapat apresiasi khusus dari Dewan Juri karena keberhasilan mencatat rasio hasil investasi terhadap jumlah investasi yang tinggi di kelasnya. Sedangkan asuransi umum, PT Asuransi Dayin Mitra Tbk mendapat apresiasi karena  rasio underwriting terhadap premi neto tertinggi di kelompok asuransi umum.

“Dalam kondisi bisnis yang penuh tantangan karena fluktuasi ekonomi, dua asuransi ini layak dapat apresiasi karena apa yang dicapai masing-masing perusahaan merupakan prestasi penting,” ujar Ketua Dewan Juri, Herris Simandjuntak.      

Lebih lanjut, Herris mengatakan, tema pemeringkatan asuransi tahun ini adalah “Tantangan Kesiapan Industri Menyongsong Penerapan Standar Akuntasi PSAK 74/IFRS 17”. Tema ini disepakati Dewan Juri untuk mengingatkan perusahaan asuransi agar mulai mempersiapkan perusahaan dengan standar akuntansi baru, walaupun kepastian waktunya belum ditetapkan.  “Standar akuntansi baru PSAK 74 atau IFRS 17 ini, meskipun lebih fair mencerminkan kondisi perusahaan,  namun bisa menimbulkan guncangan karena bisa menampikan kondisi yang sangat berbeda dari laporan keuangan satu perusahaan asuransi,” kata Herris Simandjuntak pada malam penghargaan Asuransi Terbaik 2019 versi Majalah Investor, di Mawar Room, Balai Kartini, Jl Gatot Subroto Kav.37, Jakarta, Kamis (18/7).

Kriteria Pemeringkatan

Pemeringkatan asuransi versi Majalah Investor mengacu pada 15 kriteria. Kriteria untuk asuransi umum meliputi, pertumbuhan aset rata-rata 2014–2018, pertumbuhan jumlah investasi rata-rata 2014-2018, pertumbuhan ekuitas rata-rata 2014-2018, pertumbuhan premi penutupan langsung 2014-2018, pertumbuhan premi neto rata-rata 2014-2018, pertumbuhan hasil underwriting rata-rata 2014-2018, pertumbuhan hasil investasi rata-rata 2014-2018, pertumbuhan laba bersih rata-rata 2014-2018, pangsa pasar premi neto tahun 2018, rasio underwriting terhadap premi neto 2018, rasio kecukupan investasi, TATO (Total Aset Turn Over) 2017, ROA (return on assets) 2018,  ROE (return on equity) 2018, dan RBC (risk based capital) 2018.

Sementara itu, kriteria untuk asuransi jiwa mayoritas sama dengan asuransi umum, kecuali kriteria pertumbuhan premi penutupan langsung rata-rata 2014-2018 yang  khusus berlaku untuk asuransi umum. Lalu pertumbuhan hasil underwriting rata-rata 2014-2018 dan rasio underwriting terhadap premi neto yang berlaku untuk asuransi umum.

Tidak semua perusahaan asuransi diperingkat. Ada  seleksi  awal yang meliputi,  laporan keuangan 2018 yang dipublikasi harus sudah diaudit, laporan keuangan 2018 tidak mendapat opini disclaimer, RBC minimal 120%, masih beroperasi hingga pemeringkatan ini dibuat, tidak dalam status PKU (pembatasan kegiatan usaha) oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), tidak dalam kondisi khusus (run off, masa transisi, dll), ekuitas minimal Rp 100 miliar, aset asuransi umum tahun 2018 di atas Rp 500 miliar, aset asuransi jiwa tahun 2018 di atas Rp 1 triliun, tidak menderita rugi tahun 2018, dan data   harus lengkap.

Perusahaan Peraih Penghargaan Asuransi Terbaik 2019

Kategori Asuransi Jiwa

I. Aset diatas Rp 25 Triliun

1. PT AIA Financial

2. PT Prudential Life Assurance

3. PT Indolife Pensiontama

II. Aset di atas Rp 10 Triliun - Rp 25 Triliun

1. PT BNI LIfe Insurance

2. PT Asuransi Jiwa Sequis Life

3. PT Sun Life Financial Indonesia

 

III. Aset diatas Rp 5 Triliun - Rp 10 Triliun

1. PT Capital Life Indonesia

2. PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha

3. PT Asuransi BRI Life

IV. Aset di atas Rp1 Triliun - Rp 5 Triliun

1. PT PFI Mega Life Insurance

2. PT Asuransi Jiwa Kresna

3. PT Asuransi Jiwa Taspen

Kategori Asuransi Umum

I. Aset diatas Rp 5 Triliun

1. PT Asuransi SInar Mas

2. PT Asuransi Kredit Indonesia (Persero)

3. PT Tugu Pratama  Indonesia Tbk

 

II. Aset diatas Rp 1 Triliun - Rp 5 Triliun

1. PT Asuransi Bringin Sejahtera Artamakmur

2. PT Asuransi Mitra Pelindung Mustika

3. PT Asuransi Cakrawala Proteksi

III. Aset diatas Rp 500 miliar - Rp 1 Triliun

1. PT Asuransi Kresna Mitra Tbk

2. PT China Taiping Insurance Indonesia

3. PT Asuransi Reliance Indonesia

 

Kategori Reasuransi Terbaik

1. PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero)

2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk

Penghargaan Khusus :

1. PT Asuransi Jiwa Mandiri Inhealth Indonesia penghargaan khusus dalam pengelolalan investasi tahun 2018 kategori asuransi jiwa.

2. PT Asuransi Dayin Mitra Tbk penghargaan khusus dengan Rasio Underwriting Tertinggi tahun 2018   kategori asuransi umum . 

 

 

 

Komentar Berita

Industri Hari Ini

Konferensi pers pengumuman lima pemenang kompetisi Bango Penerus Warisan Kuliner 2019 di Jakarta baru-baru ini.(Andi Mardana)

Minggu, 25 Agustus 2019 - 14:27 WIB

Inilah 5 Pemenang Bango Penerus Warisan Kuliner 2019

Siap bergabung bersama jutaan pelaku UMKM di Indonesia yang berhasil meraih peningkatan omzet secara signifikan dengan mengadopsi teknologi digital.

Ilustrasi Jaringan Internet (KTSDESIGN/Getty Images)

Minggu, 25 Agustus 2019 - 12:50 WIB

Peningkatan Kapasitas Jaringan Seluler Sangat Diperlukan

Hal ini dapat dicapai melalui tiga cara, yaitu penambahan Base Transceiver Station (BTS), penambahan frekuensi dan perbaruan teknologi.

Ilustrasi 5G.(Ist)

Minggu, 25 Agustus 2019 - 12:03 WIB

Menyambut 5G, Ini Tantangan yang Dihadapi di Indonesia

Indonesia belum memanfaatkan secara penuh data dalam pembangungan.

Sony luncurkan kamera Alpha 7R IV dan RX100 VII di ajang Alpha Festival 2019.(Ist)

Minggu, 25 Agustus 2019 - 11:40 WIB

Alpha Festival 2019 Luncurkan Sony α7R IV dan RX100 VII

Mempersembahkan kamera Sony bagi semua tipe fotografer di berbagai experience zone.

Mandiri Syariah sedang bertransaksi dengan nasabahnya

Minggu, 25 Agustus 2019 - 11:14 WIB

Gandeng Metland, Mandiri Syariah Genjot KPR

Jakarta -Menawarkan pembiayaan kepemilikan rumah dengan prinsip syariah, Bank Syariah Mandiri (Mandiri Syariah) bekerja sama dengan pengembang perumahan (developer) besar diantaranya PT Metropolitan…