INDUSTRY.co.id - Jakarta-Bank DKI membidik pertumbuhan kredit hingga akhir tahun di level 9% atau sekitar Rp28 triliun. Rencana pertumbuhan kredit sudah sesuai dengan Rencana Bisnis Bank (RBB).
Direktur Utama Bank DKI Kresno Sediarsi mengatakan, kondisi ekonomi yang tumbuh 5,01 pada semester I 2017, mendorong Bank DKI dapat menggenjot kredit tersebut, ditunjang pasar PNS dan pegawai BUMD.
"Kredit sama RBB , sekira Rp28 triliun, kredit tumbuh 9% karena kondisi membaik agar bisa mencapai dengan baik," kata dia di Jakarta, Rabu (23/8/2017).
Dari target kredit tersebut, ia bilang pertumbuhan bisnis konsumer memang tidak besar. Porsinya belum menyentuh 50% dari total kredit Bank DKI.
"Konsumer porsi 20%, ada kredit multi guna ke PNS," katanya.
Diketahui , rasio NPL Bank DKI terus membaik secara signifikan dibandingkan dengan periode yang sama tahun sebelumnya. NPL Gross Bank DKI per Juni 2017 tercatat pada 4,73%, jauh membaik dari posisi 7,77% per Juni 2016. Membaiknya rasio NPL tersebut didorong upaya penagihan kredit secara intensif, lelang eksekusi, pengambilalihan agunan, restrukturisasi kredit, dan hapus buku.
Sebagai dampak dari perbaikan proses kredit, penyaluran kredit Bank DKI mulai menunjukkan pertumbuhan dari Rp24,87 triliun per Desember 2016 menjadi Rp25,52 triliun per Juni 2017. Pada semester II 2017, Bank DKI akan lebih gencar menyalurkan kredit sesuai dengan target dalam Rencana Bisnis Bank ujar Kresno.
Total asset Bank DKI tercatat mengalami pertumbuhan sebesar 23,3% dari 38,34 triliun per Juni 2016 menjadi sebesar Rp47,26 triliun per Juni 2017. Dana Pihak Ketiga Bank DKI yang tumbuh 28,5% dari Rp27,56 triliun per Juni 2016 menjadi Rp35,41 triliun per Juni 2017.
Pertumbuhan dana pihak ketiga ini didorong oleh pertumbuhan dana murah yang meningkat dimana tabungan Bank DKI per semester I 2017 tercatat mengalami pertumbuhan sebesar 15% dari Rp6,21 triliun per Juni 2016 menjadi Rp7,14 triliun per Juni 2017. Giro meningkat sebesar 20,09% dari Rp7,87 triliun per Juni 2016 menjadi Rp9,51 triliun per Juni 2017.
