INDUSTRY.co.id - Jakarta – Indonesia tengah memasuki era transfer kekayaan antar generasi terbesar dalam sejarah, seiring meningkatnya jumlah keluarga mapan dan pelaku bisnis yang berhasil membangun aset selama dekade terakhir. Namun, di tengah pertumbuhan itu, tantangan besar muncul, bagaimana memastikan legacy keluarga dapat terjaga dan berkembang secara berkelanjutan?
Menjawab kebutuhan tersebut, PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia) bersama PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) resmi memperkenalkan dua inovasi produk berdenominasi dolar Amerika Serikat, yakni X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super). Keduanya dirancang untuk memperkuat ketahanan finansial lintas generasi di era volatilitas ekonomi global.
Hasil Studi Legacy Planning Sun Life Asia 2025 menunjukkan bahwa 70% keluarga mapan memprioritaskan kemapanan finansial, 56% berharap legacy dapat mendukung pendidikan generasi berikutnya. Namun, hanya 38% yang memanfaatkan instrumen perencanaan waris.
Kondisi ini semakin krusial bagi keluarga pemilik bisnis yang rentan mengalami konflik dan penurunan nilai usaha saat terjadi transisi kepemimpinan tanpa perencanaan suksesi yang matang.
Presiden Direktur Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo, menegaskan pentingnya strategi komprehensif untuk menjaga kontinuitas ekonomi keluarga.
“X-Tra Proteksi Waris USD hadir sebagai fondasi resiliensi ekonomi keluarga. Sementara Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama untuk mendukung tujuan finansial jangka pendek dan panjang,” ujarnya.
Sejalan dengan meningkatnya aktivitas bisnis internasional, kebutuhan akan currency diversification semakin mendesak. Bahkan, Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) mencatat pertumbuhan 9,45% simpanan di atas Rp5 miliar pada Juli 2025, menunjukkan bertambahnya jumlah keluarga mapan yang memerlukan instrumen perlindungan finansial berdenominasi USD.
Produk X-Tra Proteksi Waris USD dan Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan akses bagi keluarga Indonesia untuk memiliki aset USD yang lebih stabil, likuid, dan terlindungi dari volatilitas nilai tukar.
Tersedia tiga pilihan plan (Prime, Signature, Excellence) dengan berbagai keunggulan, seperti perlindungan hingga usia 100 tahun, uang Pertanggungan meningkat dan manfaat akhir kontrak, booster UP 70% sejak tahun pertama (Signature), pembebasan premi untuk 77 penyakit kritis, longevity Reward 20% dari UP awal (Excellence). Solusi ini membantu keluarga memastikan aset waris dapat dialihkan secara efisien dan aman lintas generasi.
Untuk tujuan keuangan jangka pendek, menengah, hingga panjang, Si Super menawarkan fitur unggulan, tanpa pemeriksaan medis, tersedia plan Super Start dan Super Growth, manfaat Tunai Tahunan hingga 213,75% dari premi tahunan.
Noviady Wahyudi, Direktur Consumer Banking CIMB Niaga mengatakan bahwa produk ini memberikan kombinasi perlindungan dan perencanaan yang relevan bagi keluarga modern. “Ini bukan sekadar produk asuransi, tetapi solusi inovatif untuk memastikan legacy keluarga tetap bertumbuh,” ujarnya.
Sebagai upaya meningkatkan literasi finansial, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga menghadirkan sesi Wealth Practice bertajuk “Legacy in Motion: The Art of Passing Values, Wealth and Business” di CIMB Niaga Wealth Xpo di Jakarta dan Surabaya. Acara ini turut menghadirkan keluarga selebriti Ferry Salim dan Brandon Salim, yang menekankan pentingnya komunikasi keluarga dalam merencanakan waris sejak dini—bukan hanya soal aset, tetapi juga nilai, transparansi, dan kepercayaan.
