INDUSTRY.co.id - JAKARTA – PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) memperkuat layanan wealth management untuk menggarap pertumbuhan segmen emerging affluent di Indonesia. Strategi tersebut ditempuh dengan menghadirkan fitur For Your Investment (FYI) melalui aplikasi OCBC Mobile yang memungkinkan nasabah ritel mulai membangun kekayaan sejak dini.
Langkah OCBC ini dilakukan di tengah semakin mudahnya akses masyarakat terhadap berbagai produk investasi. Namun, kemudahan tersebut juga menghadirkan tantangan karena antusiasme investasi tidak selalu dibarengi pemahaman finansial dan strategi yang memadai.
Investor pemula masih kerap mengambil keputusan secara impulsif, mengabaikan fondasi keuangan dasar, hingga panik ketika pasar mengalami volatilitas. Kondisi tersebut mendorong OCBC mengembangkan pendekatan wealth management yang tidak hanya berorientasi pada pemilihan produk investasi, tetapi juga dimulai dari pemeriksaan kesehatan keuangan dan penetapan tujuan finansial.
“Perjalanan wealth setiap orang itu unik, tetapi seluruhnya harus dimulai dari fondasi keuangan yang sehat. Untuk itu, kami menghadirkan beberapa fitur OCBC Mobile untuk membantu nasabah mengenali kesehatan finansialnya, memahami tujuan finansial, serta memilih 'kendaraan' yang tepat untuk mencapainya. Sehingga, nasabah dapat dapat berinvestasi mandiri dengan lebih matang dan well-informed,” ungkap Lauda Muliana, Personal Banking Segment Head OCBC.
Rangkaian perjalanan wealth management tersebut dimulai melalui Financial Fitness Check Up (FFCU). Fitur ini membantu nasabah mengevaluasi kondisi keuangan secara lebih menyeluruh, mulai dari fondasi keuangan, kebiasaan finansial, tingkat keamanan finansial hingga kesiapan pertumbuhan aset untuk mencapai financial freedom.
Setelah mengetahui kondisi keuangannya, nasabah dapat menggunakan fitur Life Goals untuk menetapkan target finansial. Dengan demikian, keputusan investasi tidak semata didasarkan pada tren pasar, tetapi dikaitkan dengan kebutuhan dan tujuan keuangan masing-masing nasabah.
Tahap berikutnya adalah memilih instrumen investasi melalui For Your Investment (FYI). Fitur tersebut menyediakan pilihan instrumen yang telah dikurasi berdasarkan profil risiko dan tujuan nasabah. FYI juga menawarkan rekomendasi produk yang dinilai sesuai dengan kebutuhan nasabah, produk dengan top return serta produk trending yang sedang banyak dibeli.
OCBC juga menekankan aspek keterjangkauan untuk memperluas akses investasi kepada nasabah ritel. Sejumlah instrumen dalam FYI, seperti tabungan emas, obligasi, serta reksa dana pasar uang dan saham, tersedia dengan nilai investasi mulai dari Rp10.000.
Dengan skema tersebut, OCBC berupaya mendorong investasi tidak hanya menjadi aktivitas bagi nasabah dengan aset besar, tetapi bagian dari pengelolaan keuangan masyarakat yang dapat dimulai sejak dini.
“Terlepas dari dinamika pasar yang fluktuatif, berinvestasi tetap menjadi kebutuhan yang wajib. Waktu yang paling sempurna untuk berinvestasi adalah saat kita memutuskan untuk memulainya. Kuncinya terletak pada pemahaman fondasi keuangan diri dan menyesuaikan strategi investasi dengan bekal informasi yang cukup,” tambah Diamond Stole, Wealth Management Advisory Head OCBC.
Berbagai kapabilitas wealth management tersebut dapat diakses nasabah kapan saja melalui aplikasi OCBC Mobile. Melalui integrasi pemeriksaan kesehatan finansial, perencanaan tujuan, hingga pemilihan produk investasi, OCBC ingin menjadikan pengelolaan kekayaan lebih inklusif bagi segmen emerging affluent yang tengah berkembang.
